BNP Paribas Cardif Emeklilik’in OKS Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, Altın Boğa Ödülleri’nde “Emeklilik Yatırım Fonları Getiri Lideri” seçilerek 2024 yılında yüzde 94,59 net getiri sağladı. Şirketin diğer fonları da yüksek performanslarıyla dikkat çekti.
Türkiye sermaye piyasalarının en prestijli ödüllerinden biri kabul edilen Altın Boğa Ödülleri, bu yıl 10. kez düzenlendi. Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği (TSPB) tarafından gerçekleştirilen törende, BNP Paribas Cardif Emeklilik’e ait OKS Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, önemli bir başarıya imza atarak “Emeklilik Yatırım Fonları Getiri Lideri” ödülünün sahibi oldu.
BNP Paribas Cardif Emeklilik katılımcılarına sunulan ve TEB Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından yönetilen OKS Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, 2024 yılında işlem günleri dikkate alındığında yüzde 94,59 net getiri sağlayarak Türkiye’nin en yüksek performanslı emeklilik yatırım fonu olma unvanını kazandı. Bu dikkat çekici başarı, 31 Aralık 2024 itibarıyla yayımlanan 30 Aralık 2024 tarihli verilere göre tespit edildi.
Agresif ve esnek bir yatırım yaklaşımı benimsiyor
Risk seviyesi 5 ile 7 arasında tanımlanan BNP Paribas Cardif Emeklilik OKS Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, içerdiği varlıklar itibarıyla agresif bir yatırım anlayışıyla yönetiliyor. Fonun stratejisi; hisse senetleri, kamu ve özel sektör borçlanma araçları, repo ve ters repo işlemleri, altın gibi kıymetli madenler ile diğer para ve sermaye piyasası araçları ve bunlara ya da finansal endekslere dayalı yurt içi türev enstrümanlara (vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri) yatırım yaparak farklı varlık sınıfları arasındaki getiri farklarından fayda sağlamayı hedefliyor. Bu hedef doğrultusunda, fon portföyündeki varlıkların dağılımı aktif biçimde değiştirilebiliyor.
BNP Paribas Cardif Emeklilik OKS Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, ağırlıklı olarak yurt içi hisse senetleri ile uzun vadeli borçlanma araçlarına yatırım yapıyor. Fon, hem riskten korunma hem de yatırım amacıyla kaldıraç etkisi yaratan işlemler gerçekleştirebiliyor; vadeli işlem piyasalarında ise uzun veya kısa pozisyon alabiliyor. Yabancı para ve sermaye piyasası araçlarına doğrudan yatırım yapmayan fonun portföyü, döviz cinsinden ihraç edilmiş varlıkları içerebilse de bu tür araçların toplam değeri, fon portföyünün yüzde 80’ini aşmayacak şekilde sınırlandırılıyor.
Yüksek getirili fonlarıyla BES katılımcılarına kazandırıyor
Devlet katkısı ve mevzuattaki iyileştirmelerin etkisiyle hızla büyümeye devam eden Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) ile birlikte BNP Paribas Cardif Emeklilik de hem Gönüllü BES hem de Otomatik Katılım Sistemi (OKS) kapsamında büyümesini sürdürüyor. Şirket, fon yönetim hizmetlerini portföy yönetimi alanında deneyimli ve yenilikçi bir kuruluş olan TEB Portföy Yönetimi A.Ş.’den alıyor. Katılımcılarına sunduğu fonların performansını yakından izleyen BNP Paribas Cardif Emeklilik, düzenli bilgilendirme yaparak yatırımcıların fon getirilerinden haberdar olmasını sağlıyor. Kurucusu olduğu yüksek performanslı BES fonlarıyla sektörde ön plana çıkan şirket, yatırımcı memnuniyetini artırıyor. “Emeklilik Yatırım Fonları Getiri Lideri” ödülünü kazanan OKS Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu’nun yanı sıra, farklı yatırım stratejileriyle oluşturulan BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu, BZY Teknoloji Sektörü Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, BNB Mutlak Getiri Hedefli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu ve BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu da 2024 yılında gösterdikleri yüksek performansla öne çıkıyor.
BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu, Borsa İstanbul’da işlem gören şirketlerin büyüme ve değer artışı potansiyelinden yararlanmayı amaçlıyor. Disiplinli ve veri temelli bir stratejiyle yönetilen fon, 2024 yılı boyunca yüzde 61 oranında getiri sağlayarak BEFAS platformunda işlem gören tematik olmayan hisse senedi fonları arasında 3. sırada yer aldı. 31 Aralık 2024 itibarıyla, fonun son 3 yıldaki toplam getirisi yüzde820’ye, son 5 yıldaki getirisi ise yüzde 1.506’ya ulaşarak sırasıyla en yüksek getiri sağlayan fonlar arasında 3. ve 4. sıraya yükseldi.
BZY Teknoloji Sektörü Değişken Emeklilik Yatırım Fonu, portföyünün en az yüzde80’ini teknoloji alanında faaliyet gösteren yerli ve yabancı şirketlerin hisse senetlerine veya borçlanma araçlarına yönlendiriyor. Sermaye kazancının yanı sıra temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fon, 2024 yılında yüzde 47 getiri sağladı. 5 Ocak 2022’de kurulan fonun toplam getirisi, dünya genelinde teknoloji sektörüne artan ilginin etkisiyle yüzde 287’ye ulaştı.
Farklı piyasa koşullarında istikrarlı getiri sağlamayı amaçlayan BNB Mutlak Getiri Hedefli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu ise esnek portföy yapısıyla dikkat çekiyor. Kamu ve özel sektör borçlanma araçları, hisse senetleri ve borsa yatırım fonlarına yatırım yapabilen fon, 31 Aralık 2024 itibarıyla son 5 yılda yüzde 278 getiri sağlayarak karşılaştırma ölçütü olan BIST KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi’nin yüzde 84 üzerine çıktı. Fon, aynı zamanda son 3 yılda yüzde 162, son 1 yılda ise yüzde 55 getiriyle mevduata güçlü bir alternatif sunduğunu ortaya koydu.
BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu ise portföyünü altın ve altına dayalı finansal araçlarla şekillendiriyor. 2024 sonu itibarıyla son 5 yıllık getiri oranı yüzde 1032’ye ulaşan fon, küresel altın fiyatlarındaki yükseliş ve döviz kuru hareketlerinden aldığı destekle uzun vadeli yatırımcılar için cazip bir seçenek haline geliyor.
