Ludens İleri Finansal Hizmetler ve Danışmanlık’ın geliştirdiği sistem, özellikle Bireysel Emeklilik’te katılımcılara özelleştirilmiş fon dağılım tavsiyelerinde bulunuyor. Bu algoritma belli zamanlarda bir optimizasyon çalıştırarak, kişinin risk profiline göre uygun fon dağılımını belirliyor.
Sigorta sektöründe her gün yeni bir gelişme yaşanıyor. Ludens İleri Finansal Hizmetler ve Danışmanlık’ın geliştirmiş olduğu ‘Robo Advisory’ sistemi özellikle Bireysel Emeklilik’te katılımcılara özelleştirilmiş fon dağılımı tavsiyelerinde bulunuyor. Ludens İleri Finansal Hizmetler ve Danışmanlık’ın Yönetici Ortaklarından Serra Eren Sarıoğlu, Robo advisory kavramını dilimize “robot danışmanlığı” olarak çevirebileceğimizi söylüyor.
Katılımcıya tavsiyede bulunuyor
2014 yılında kurulan ve İstanbul Teknokent’te faaliyet gösteren Ludens’in misyonunu, finans alanındaki bilimsel yöntemleri pratik uygulamalara dönüştürerek hem piyasa profesyonelleri hem de bireysel yatırımcılar için kullanışlı araçlar oluşturmak diye açıklayan Sarıoğlu, “Özellikle bireysel emeklilik sisteminde tasarruf ve yatırım yapan yaklaşık 11 milyon katılımcı var. Bireysel emeklilik fonları yanında bireysel ve kurumsal yatırım fonlarını yöneten portföy yönetim şirketleri büyük bir kitleye hizmet veriyorlar. Biz Ludens olarak bireysel emeklilik sistemindeki katılımcılara özelleştirilmiş fon dağılım tavsiyesi veren bir sistem geliştirdik. Bu sistem bir finansal algoritmaya dayanıyor. Bu algoritma belli zamanlarda bir optimizasyon çalıştırarak, kişinin risk profiline göre ona uygun fon dağılımını belirliyor. Ayrıca, ürünümüzün tanıtımını yaptığımız www.besiq.com.tr sitesinden detaylara ulaşabilirsiniz” diyor.
Fonları geriye dönük izliyor
Sarıoğlu, sistemin nasıl çalıştığını şöyle anlattı: “Kullandığımız yazılım bireysel emeklilik sisteminin başından beri gerçekleşmiş bütün fon hareketlerini geriye dönük olarak izliyor ve belirli kurallarla değerlendiriyor. Buna back testing diyoruz. Yatırımcıların fon seçerken farklı risk profilleri olabilir. Bazı bireyler yüksel riski tercih ederken kimileri riskten kaçınabilir. Bu yazılımda her risk profili için benchmark üzerinde getiriler ve öneriler yaratabilen bir algoritmaya sahibiz. Sistem geçmiş verilerin yanında pek çok finansal değişkeni hesaba katarak öneri geliştirebiliyor.”
Sektör, bu sistemle daha iyi bir yere gelecek
Ludens İleri Finansal Hizmetler Danışmanlık Şirketi’nin bir diğer Yönetici Ortağı Nazlı Kalfa ise Robo Advisory sayesinde, yatırımcının daha bilinçli bir fon seçimi yapacağının altını çiziyor. Kalfa, “Bağımsız danışmanlık henüz mevzuatımızda yok. Diğer taraftan portföy yönetim şirketi veya katılımcı elinde yeterli veri ve bilgiler olduğunda fon değişim kararını daha sağlıklı verebilir. Aralık sonunda gelen bir mevzuat değişikliği ‘fonların değişiklik yapma hakkını kişiler portföy yönetim şirketlerine devredebilirler’ hükmünü getirdi. Bu anlamda portföy yönetim şirketleri de küçük birikimlere sahip, çok sayıda katılımcıya danışmanlık hizmeti verebilme konumuna geldiler. Bu da robot danışmanlık hizmetinin portföy yönetim şirketlerinin gündemine gelmesini sağladı” diyor.
