Anadolu Hayat Emeklilik, FonMatik ROBO ile katılımcıların yatırım beklentilerine uygun fon dağılımını yapacak. Hizmetin, katılımcıların emeklilik fonu getirisini olumlu etkilemesi beklenirken, Anadolu Hayat Emeklilik Genel Müdürü Yılmaz Ertürk, “Doğru fona doğru zamanda girmek önemli” dedi.
SİGORTAMEDYA / ALP SÜER
Bireysel Emeklilik Sistemi’nde (BES) katılımcılarının emeklilik fonlarında getirilerinin düşüklüğü yıllardır çok tartışılan bir konu. Katılımcıların kendi risk profillerine uygun yatırım fonu seçmemeleri bunun temel nedenleri arasında yer alıyor. Ancak bundan da önemlisi katılımcıların fon dağılımlarını değiştirmemesi getirilerin düşüklüğünde en önemli faktör. Anadolu Hayat Emeklilik’in katılımcılarına yönelik sunduğu ‘FonMatik ROBO’ katılımcıların fonların getirileri ile ilgili sorunlarına çözüm olacak. Türkiye’de bir ilki oluşturan FonMatik ROBO, katılımcıların yatırımcı karakterini çıkarıyor, yatırımcının beklentilerine uygun fon dağılımını belirliyor ve piyasa koşullarına göre değiştiriyor ve bu değişikliği düzenli olarak katılımcılarla paylaşıyor. FonMatik ROBO, dün düzenlenen Anadolu Hayat Emeklilik’in yeni Genel Müdürü Yılmaz Ertürk, Anadolu Hayat Emeklilik Genel Müdür Yardımcıları Tuna Uğun ve Haldun Aydoğdu ile İş Portföy Genel Müdürü Tevfik Eraslan’ın katıldığı bir basın toplantısı ile kamuoyuna tanıtıldı.
Özel bankacılık müşterilerinde bile finansal okuryazarlık düşük
Toplantıda İş Bankası yıllarındaki müşteri deneyimlerini de paylaşan Yılmaz Ertürk, özel bankacılık müşterilerinde bile finansal okuryazarlığının düşük olduğunu söyledi. FonMatik ROBO hizmetini sunmadan önce yılda 6 defa fon değiştirme hakkı olmasına rağmen katılımcıların yüzde 90’ının bu hakkı kullanmadığını vurgulayan Ertürk, “Finansal okuryazarlık seviyesi ne olursa olsun, yatırımlarına yön vermek ya da piyasadaki gelişmelere göre harekete geçmekte tereddüt eden müşterileri hedefleyerek FonMatik ROBO hizmetini hayata geçirdik” dedi. Ertürk, yılın ilk 8 ayında BES fonlarının getirisinin yüzde 16.7, buna karşın enflasyonun yüzde 8 olduğunu belirterek, emeklilik fonlarının enflasyonun 2 katı kadar getiri sağladığını kaydetti.
Katılımcının fon yöneticisi
İş Portföy olarak 5 yıldır kullandıkları modeli şimdi tüm Anadolu Hayat Emeklilik müşterilerine sunduklarını belirterek, FonMatik ROBO’nun BES katılımcılarının fon yöneticisi olacağını söyledi.
1 haftada FonMatik ROBO’yu 4 bin 500 kişinin kullandığını belirten Tuna Uğun, hedeflerinin bu yıl sonunda 100 bin kullanıcı, 2020 sonuna kadar da tüm Anadolu Hayat Emeklilik katılımcılarının yüzde 50’si olduğunu söyledi.
BES katılımcısı ‘onay’ verecek
Toplantıda verilen bilgilere göre, FonMatik ROBO ücretsiz sunulacak. Şirketin BES katılımcıları, internet sitesindeki online işlemler bölümünden ya da mobil şubeden giriş yaparak BES’teki birikimlerinin FonMatik ROBO tarafından yönetilmesine onay verebiliyor. Onay verdikten sonra da en az 1 yıl süre fon dağılımı FonMatik ROBO tarafından yönetiliyor. Hizmetten Otomatik Katılım Sistemi (OKS) katılımcıları yararlanamıyor.
Anadolu Hayat Emeklilik müşterileri de fonlarını değiştirmiyor
- Sistemde bugüne kadar en az 1 kez fon dağılımını değiştirenlerin oranı yüzde 17
- Son 1 yılda fon dağılımını değiştirenlerin oranı yüzde 5
- Yılda 6 kez fon dağılımı değiştirme hakkını kullananların oranı yüzde 0.04
